Savoir quelles actions acheter est plus simple que ce que l’on pense.
Il suffit d’avoir une bonne stratégie et de bons critères.
Pas besoin de passer des heures à regarder des graphiques auxquels vous ne comprenez rien.
Comment faire alors ?
Suivez notre stratégie détaillée ci-dessous.
Notre plan d’action s’adresse à ceux qui souhaitent investir dans des actions à dividendes.
Il ne s’agit pas d’achat/revente ou autres stratégies de trading.
Ici, nous voulons récupérer des dividendes attractifs sur le long terme et optimiser notre temps.
Ci-dessous, notre stratégie ainsi que les meilleures actions à acheter en ce moment.
Stratégie : sélectionner les meilleures actions
Nous vous guidons étape par étape pour trouver et sélectionner les meilleures actions à acheter en ce moment en Bourse. Chaque étape correspond à un critère pour bien choisir vos actions.
Étapes à suivre
Faire une liste d’entreprises à potentiel
Avant de choisir quelles actions acheter, il faut d’abord faire une première recherche et sélection des entreprises qui valent la peine.
Pour cela, vous pouvez visiter le site Investing.com qui répertorient l’ensemble des entreprises cotées en Bourse partout dans le monde.
Ensuite, vous filtrez ces entreprises selon des critères. Nous vous recommandons d’utiliser un filtre pour ne garder que les entreprises dont les bilans sont positifs et qui distribuent un dividende d’au minimum 5%.
Vous pouvez aussi utiliser d’autres filtres pour ne sélectionner que les meilleures entreprises.
Faites votre liste d’entreprises à potentiel et suivez nos critères de sélection ci-dessous.
Critère 1 – Encore là dans 10 ans ?
Pensez-vous que l’entreprise aura toujours de bon résultats dans 10 ans ?
Pour répondre à cette question, vous devez comprendre l’activité de l’entreprise et son potentiel sur l’avenir.
Oubliez les entreprises dont vous ne comprenez pas l’activité car vous n’arriverez pas à vous projeter. Choisissez plutôt des entreprises dont l’activité vous parle.
Critère 2 – 5 années de dividendes
L’entreprise doit avoir versé des dividendes depuis au moins 5 années consécutives.
Si l’entreprise verse de façon fréquente, régulière, stable et sur le long terme ses dividendes, c’est un indicateur positif.
Critère 3 – 500 millions de $ de capitalisation boursière
L’entreprise a-t-elle au moins 500 milliards de dollars de capitalisation boursière ?
La capitalisation boursière correspond à la valorisation au prix de marché de l’ensemble des actions d’une entreprise.
Avez-vous entendu parler des entreprises « Too big to fail » (trop grosses pour faire faillite) ?
Elles ont un impact tellement important dans l’économie (employés, investisseurs, banques…), qu’en cas de faillite les banques centrales renfloueraient les caisses de ces entreprises.
C’est donc un critère rassurant.
Critère 4 – 13% de bénéfice avant impôt
L’entreprise réalise-t-elle au moins 13% de bénéfice avant impôt ?
Pourquoi 13% ? Car c’est le minimum nécessaire pour faire face à ses crédits et réinvestir dans son propre développement.
Critère 5 – Moins de 110% d’endettement ?
L’entreprise a-t-elle moins de 110% d’endettement par rapport à ses capitaux propres ?
Une entreprise endettée n’est pas synonyme d’une entreprise dans laquelle il ne faut pas investir, loin de là.
Mais il ne faut pas trop qu’elle le soit.
Critère 6 – Résultat net en augmentation depuis 3 ans ?
Le résultat net de l’entreprise a-t-il augmenté ces 3 dernières années ?
Le résultat net est ce que l’entreprise gagne réellement à la fin de son bilan comptable.
Si ce n’est pas le cas, cela peut signifier que l’entreprise arrive peut-être déjà à maturité. Et que dans un futur proche, elle aura sûrement besoin de réinjecter une partie de ce résultat dans de la Recherche & Développement ou de l’investissement pour relancer sa croissance.
De l’argent qui ne sera pas utilisé pour payer les dividendes de ses actionnaires (vous).
Critère 7 – PER compris entre 3 et 14
Le PER (price-earning ratio) est-il compris entre 3 et 14 ?
Le PER correspond à la valeur de l’action de l’entreprise comparée à celle des autres entreprises du même secteur.
Vous voulez vous assure de ne pas payer trop cher une action (et donc vous faites une bonne affaire), mais aussi de ne pas la payer « trop peu cher » car ce serait un signe de risque.
BONUS – Critères additionnels pour bien choisir
1) La valeur de l’action de l’entreprise augmente-t-elle d’au moins +5% par an ces 5 dernières années ?
Cela atteste de la stabilité de la stratégie de l’entreprise et de son activité.
2) Le price to book ratio de l’entreprise est-il d’au moins 4 ?
Le price to book ratio détermine si l’entreprise a la capacité financière à vous reverser des dividendes sur le court, moyen et long terme.
Pour vérifier que les actions que vous avez sélectionné respectent bien les critères, voici trois sites qui vous donneront les informations nécessaires :
Récupérez le code ISIN (International Securities Identification Numbers – code d’identification de l’action) de chacune des actions.
Maintenant que vous savez quelles actions acheter, vous n’avez plus qu’à investir !
Pour cela, nous vous recommandons la plateforme eToro (voir ci-dessus).
Conseils pour bien investir dans des actions
Avant de vous donner nos recommandations d’actions à acheter cette année, clarifions certains points :
Ne suivez pas les recommandations d’investissement les yeux fermés. Ayez un oeil critique et faites vos propres recherches avant d’investir.
Les actions listées dans cet article sont des idées et ne constituent pas un portefeuille diversifié.
Investir en Bourse comporte des risques. Vous pouvez perdre l’argent que vous avez investi. N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Meilleures actions à acheter en ce moment
Comme expliqué plus haut, veillez à bien vous renseigner sur l’entreprise avant d’acheter une action.
Selon nous, voici les meilleures actions à acheter en Bourse en ce moment.
| # | Action | Logo |
|---|---|---|
| 1 | Apple |  |
| 2 | Nestlé |  |
| 3 | Palantir |  |
| 4 | UPS |  |
| 5 | Starbucks |  |
| 6 | Visa |  |
| 7 | Adobe |  |
| 8 | Air Liquide |  |
| 9 | IPOE – SoFi |  |
| 10 | Walt Disney |  |
Assurez-vous de bien vous renseigner sur l’entreprise avant d’y acheter des actions.
Pour chacune des actions, nous vous donnons les informations clés pour faire vos recherches : raison sociale de l’entreprise, symbole en Bourse, place boursière, code ISIN et secteur d’activité.
1. Actions Apple
Apple a dépassé les 2000 milliards de dollars de capitalisation boursière en 2020.
L’entreprise sort constamment de nouveaux produits et c’est un énorme succès à chaque fois.
Début 2021, Apple a annoncé qu’elle s’était mis comme objectif pour 2024 de créer leur première voiture électrique avec leur propre technologie de batterie.
| Action | Apple |
|---|---|
| Raison sociale | Apple Inc. |
| Symbole | AAPL |
| Place boursière | NASDAQ |
| Code ISIN | US0378331005 |
| Secteur d’activité | Informatique |
Depuis son introduction en Bourse, l’action Apple a eu une croissance exemplaire, même depuis 2019 malgré la crise du covid-19.
Nous pensons que Apple est une action à avoir dans son portefeuille long terme.
2. Action Nestlé
Créée en 1866, Nestlé existe depuis plus de 150 ans. Elle a survécu à deux guerres mondiales et de nombreux crash boursiers.
Elle est cotée dans une devise stable, le franc suisse.
L’entreprise a une image de marque forte, de qualité et de vie saine.
Le secteur de Nestlé est la consommation de base, c’est à dire les produits agroalimentaires. Ce type de produit est vendu tout au long de l’année, quelque soit la situation économique mondiale.
| Action | Nestlé |
|---|---|
| Raison sociale | Nestlé S.A. |
| Symbole | NESN |
| Place boursière | SWX |
| Code ISIN | CH0038863350 |
| Secteur d’activité | Agroalimentaire |
Nestlé détient aussi la plupart des sources d’eau dans le monde, surtout dans les pays en voie de développement. Ce qui lui donne une position de quasi monopole sur le marché de l’eau.
Nestlé Waters est le premier vendeur d’eau dans le monde (Vittel, Perrier, Contrex…).
Selon nous, l’action Nestlé est une action à avoir dans son portefeuille long terme.
3. Action Palantir
Créée en 2003 et basée à Denver (Colorado, Etats-Unis), Palantir est une entreprise américaine de service et d’édition logicielle.
Elle est spécialisée dans le secteur du Big Data (science des données).
Palantir a fait son introduction en Bourse en octobre 2020.
Ses revenus sont en croissance constante, même si elle ne fait pas encore de bénéfice.
| Action | Palantir |
|---|---|
| Raison sociale | Palantir Technologies Inc. |
| Symbole | PLTR |
| Place boursière | NYSE |
| Code ISIN | US69608A1088 |
| Secteur d’activité | Service et édition logicielle |
L’entreprise fait beaucoup parler d’elle car elle a annoncé de nouveaux contrats qui devraient avoir des répercussions positives pour l’entreprise.
Par exemple, Palantir a renouvelé son contrat avec l’armée américaine pour une durée de 4 ans, qui pourrait s’élever à 458 millions de dollars.
Nous pensons que Palantir est une entreprise qui va décoller dans les prochaines années. De plus, le cours actuel de son action est faible comparé à d’autres entreprises plus connues comme Apple.
4. Action UPS
Créée en 1907, UPS est une entreprise américaine spécialisée dans le transport de marchandises.
UPS a créé sa propre compagnie aérienne, UPS Airlines, qui lui permet de transporte ses plusieurs millions de colis par jour à travers le monde.
L’entreprise possède tellement d’avions qu’elle est la 8ème compagnie aérienne au monde.
Son chiffre d’affaires ne cesse d’augmenter année après année.
| Action | UPS |
|---|---|
| Raison sociale | United Parcel Service Inc. |
| Symbole | UPS |
| Place boursière | NYSE |
| Code ISIN | US9113121068 |
| Secteur d’activité | Transport de marchandises |
Tout comme Nestlé, UPS est positionné dans un marché (livraison de colis et lettres) qui ne fluctue pas en fonction de la situation économique mondiale. Même en période de crise, l’entreprise reste prospère.
De plus, étant donné le développement toujours plus rapide de l’e-commerce, UPS devrait en profiter pour croître d’autant plus vite.
5. Action Starbucks
Créée en 1951 à Seattle aux Etats-Unis, Starbucks est une chaîne américaine de café en grande partie franchisée.
Elle est présente dans 78 pays avec plus de 32 180 établissements à travers le monde.
Ces 5 dernières années, le chiffre d’affaires de Starbucks a été en croissance continue. Son chiffre d’affaires de 2020 est resté à un niveau très correct malgré la crise.
| Action | Starbucks |
|---|---|
| Raison sociale | Starbucks Corporation |
| Symbole | SBUX |
| Place boursière | NASDAQ |
| Code ISIN | US8552441094 |
| Secteur d’activité | Restauration (chaîne de café) |
Comme nous pouvons le voir ci-dessous, les analystes recommandent d’acheter ou de conserver l’action Starbucks.
Le prix de l’action a eu une belle évolution ces 5 dernières années. Il a connu une chute dû à la crise sanitaire mais depuis, il est en constante croissance et devrait continuer.
6. Action Visa Inc
Créée en 1958 aux Etats-Unis, Visa est une entreprise commune (joint-venture) composée de 15 500 sociétés financières.
Elle est numéro un mondial en termes de nombre de transactions dans le monde.
Ces 5 dernières années, Visa a connu une belle hausse de son chiffre d’affaires. De même, son revenu net (bénéfice) est élevé, près de 50% de son revenu global.
| Action | Visa Inc |
|---|---|
| Raison sociale | Visa Inc. |
| Symbole | V |
| Place boursière | NYSE |
| Code ISIN | US92826C8394 |
| Secteur d’activité | Services financiers (de paiement) |
Le prix de son action a également connu une belle hausse ces dernières années.
Si on regarde les recommandations des analystes, la plupart mettent l’action Visa Inc. en position d’achat ou d’achat fort.
7. Action Adobe
Créée en 1982 aux Etats-Unis, Adobe est une entreprise informatique connue mondialement grâce à ses logiciels graphique comme Photoshop ou Illustrator ainsi que ses logiciels de montage vidéo et audio.
Adobe est l’inventeur de Acrobat Reader et du format de fichier PDF que nous utilisons tous les jours. Acrobat Reader est installé sur plus de 2 milliards de PC et mobiles à travers le monde.
| Action | Adobe |
|---|---|
| Raison sociale | Adobe Inc. |
| Symbole | ADBE |
| Place boursière | NASDAQ |
| Code ISIN | US00724F1012 |
| Secteur d’activité | Informatique (logiciel) |
Le chiffre d’affaires d’Adobe a connu une belle croissance ces 5 dernières années, de même que son résultat net.
Comme nous pouvons le voir ci-dessous, l’évolution du prix de l’action Adobe est exemplaire.
Les analystes donnent de très bons avis et recommandent l’achat de l’action Adobe.
Acheter des actions dans l’entreprise Adobe semble être un bon placement long terme.
8. Action Air Liquide
Créée en 1902, Air Liquide est une entreprise française d’envergure internationale.
Elle est spécialiste des gaz industriels (industrie, santé, environnement et recherche).
Le prix du gaz est plutôt raisonnable comparé à celui du pétrole. De même, le gaz est vendu quelque soit la situation économique mondiale.
Son chiffre d’affaires est en augmentation constante.
| Action | Air Liquide |
|---|---|
| Raison sociale | Air Liquide |
| Symbole | AI |
| Place boursière | EPA |
| Code ISIN | FR0000120073 |
| Secteur d’activité | Production de gaz industriel |
Grâce aux nombreux contrats d’exclusivité d’exploitation qu’elle détient et ses économies d’échelle, il est très difficile de lui faire concurrence.
Nous pensons que Air Liquide est une action à avoir dans son portefeuille long terme.
9. Action IPOE – SoFi
En 9ème position, nous vous proposons un type d’entreprise un peu spécial, encore peu connu en France. Il s’agit d’un SPAC (Special Purpose Acquisition Company).
Un SPAC est une structure cotée en Bourse dans le but de faire une acquisition d’entreprise. Les fonds levés sont destinés à financer cette acquisition.
Ici, nous vous présentons le SPAC Social Capital Hedosophia Holdings VCorp.
Nous savons déjà quelle entreprise ce SPAC va acquérir : SoFi, une société américaine de finances personnelles en ligne.
| Action | IPOE – SoFi |
|---|---|
| Raison sociale | SPAC Social Capital Hedosophia Holdings VCorp (acquisition de SoFi) |
| Symbole | IPOE |
| Place boursière | NYSE |
| Code ISIN | KYG8252P1054 |
| Secteur d’activité | Finances personnelles |
SoFi veut révolutionner le monde de la finance aux Etats-Unis puisqu’elle veut regrouper tous les besoins financiers en une seule et même application mobile : investir en Bourse, carte de paiement, compte bancaire ou crédit.
L’entreprise ambitionne d’atteindre le cap des 3 millions d’utilisateurs fin 2021 et devrait bientôt être profitable.
Etant un SPAC introduit il y a peu en Bourse, le prix de l’action IPOE est encore faible, ce qui peut être une bonne opportunité d’investir.
10. Action Walt Disney
Créée en 1923 aux Etats-Unis, Walt Disney est le premier groupe de divertissement au monde.
Walt Disney est aujourd’hui presque irremplaçable grâce à la puissance de sa marque partout dans le monde.
Ce qui lui donne un avantage économique évident, notamment à travers ses produits dérivés : dessin animé, peluche, série TV, vêtements, jeux vidéos, attractions dans les parcs, spectacles vivants.
| Action | Walt Disney |
|---|---|
| Raison sociale | The Walt Disney Company |
| Symbole | DIS |
| Place boursière | NYSE |
| Code ISIN | US2546871060 |
| Secteur d’activité | Divertissement |
Son chiffre d’affaires est en hausse quasi constante malgré une petite baisse en 2020 à cause de la fermeture des parcs dû à la crise covid-19.
Malgré son ancienneté, elle trouve toujours des moyens d’innover et de générer toujours plus de revenu.
Comme nous pouvons le voir ci-dessus, les analystes recommandent d’acheter ou de conserver l’action Walt Disney.
Selon nous, l’action Walt Disney est une action à avoir dans son portefeuille long terme.
Faut-il suivre les conseils boursiers ?
Nous vous recommandons de considérer tout conseil boursier avec précaution. Que ce soit de la part de vos proches, de votre banques, d’experts ou d’articles sur Internet (comme celui que vous êtes en train de lire).
Personne ne peut avoir la certitude de la trajectoire des marchés financiers ou de telle ou telle action, même les analystes les plus expérimentés.
Écouter les avis des experts et lire des articles comme les nôtres peuvent vous donner des idées et des pistes d’investissement.
Mais avant d’y investir votre argent, veillez toujours à faire vos propres recherches et analyses. Ne suivez surtout pas des conseils boursiers à l’aveugle.
Si vous souhaitez en savoir plus sur l’investissement en Bourse, lisez notre guide débutant.
Investir en Bourse comporte des risques. N’investissez en Bourse que ce que vous êtes prêt a perdre.
