Vous débuter en Bourse mais vous ne savez pas où et comment investir ? Vous êtes au bon endroit !
Financer.com a passé plus de 10h à tester, analyser et comparer des dizaines de courtiers pour vous préparer un comparatif simple et une sélection des meilleurs sites pour investir en Bourse.
Nous avons également préparé pour vous un guide débutant pour vous aider à comprendre comment fonctionne la Bourse et comment commencer à investir.
Allons-y…
Où investir en Bourse ? Notre sélection
Où investir en Bourse ? Notre Top 5
Chez Financer.com, notre mission est de vous aider à trouver le meilleur courtier pour investir en Bourse en fonction de votre profil investisseur.
Pour vous faciliter la tâche, nous avons créé un tableau comparatif des 5 meilleurs sites pour investir en Bourse, ainsi qu’un descriptif plus détaillé pour nos 3 recommandations.
Vous pourrez ainsi comparer et choisir sereinement.
| 1. Freedom24 | 2. eToro* | 3. XTB | 4. DEGIRO | 5. Trade Republic | |
|---|---|---|---|---|---|
| Atouts | 30 jours de trading gratuit, compte d’épargne D à +3%, et plus d’ 1 million d’actifs | Fonctionnalité copy trading, compte démo, intuitif, et 0 commission sur actions et ETF | Produits à effet de levier, fonctionnalités avancées, et 0 commission sur actions et ETF | Frais réduits, plus de 20 000 actifs, intuitif, et classé un des meilleurs courtiers d’Europe | Plans d’investissements automatiques gratuits, rémunération des liquidités non investies, et frais réduits |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé | Intermédiaire à confirmé | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé |
| Utilisation plateforme | Facile | Facile | Avancée | Facile | Facile |
| Investissement minimum | 5€ | 100$ | 0€ | 5€ | 10€ |
| Commission actions et ETF | 1€ à 2€ | 0€ | 0€ | 2€ | 1€ |
| Disponible en français | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Régulation | CySEC, SEC, BaFin | CySEC, FCA, ASIC, FSAS | ACP, Banque de France, AMF | AFM, DNB, BaFin | BaFin |
| Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte |
*51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez considérer le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les frais élevés de courtage réduisent-ils vos bénéfices ?
Économisez plus de 500€ par an en choisissant le bon courtier.
Top sélection #1 : Freedom24
Freedom24 est un courtier vous permettant d’investir dans plus d’1 million d’actifs financiers sur 15 grandes places boursières internationales.
Si vous êtes à la recherche d’un courtier fiable, simple d’utilisation et avec une large gamme d’actifs financiers et des tarifs clairs, vous ne ferez pas d’erreur en choisissant Freedom24.
Choisi 569 fois- Offre nouveaux clients : 30 jours de trading gratuit
- + 1 000 000 d’actifs financiers sur 15 places boursières
- Compte d’épargne D avec +3% de rendement annuel
- Adapté aux investisseurs débutants et support en français
Offre nouveaux clients : 30 jours de trading gratuit
Plus de 1 000 000 d’actifs financiers : actions, ETF, options, obligations et contrats à terme
Compte d’épargne D avec 3,34% (dynamique) et jusqu’à 5,51% (variable) de rendement annuel
Accès à 15 grandes places boursières
Adapté aux investisseurs débutants
Avantages
Pas de copy trading
Frais de retrait de 7€
Inconvénients
Comment s’inscrire
Ouvrir un compte sur Freedom24 est très simple et ne prend que 10 minutes. Cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Suivez les instructions pas à pas. Vous devrez confirmer votre compte avec un SMS et quelques informations d’identité.
Une fois votre compte ouvert, vous pouvez faire votre premier dépôt d’argent et commencer à investir.
Top sélection #2 : eToro
eToro est le 1er réseau de trading dans le monde et parmi les plus populaires en France. Il s’adresse à tout type d’investisseurs : débutants et confirmés.
Il s’est fait connaître grâce à son offre « zéro commission » sur l’achat et la vente d’actions, ainsi qu’à son outil de copy trading qui permet de copier les stratégies des meilleurs traders sans frais additionnel.
Choisi 4 887 fois- 1ère plateforme de trading dans le monde
- Copy trading : copiez les stratégies des meilleurs traders
- Plus de 2000 actifs : actions, cryptos, ETF, devises et indices.
- Ouverture de compte en 5 minutes
0 commission sur l’achat d’actions et ETF
Accessible aux débutants
Plus de 2500 actifs différents : actions, cryptos, matières premières, ETF
Copy trading : Vous pouvez copier les stratégies des meilleurs traders
Compte démo avec 100 000$ pour vous entraîner
Avantages
Spreads pouvant être élevés sur certains actifs (CFD)
Frais annexes – 5$ par retrait
Trading en US Dollar – et non en Euro
Inconvénients
Comment s’inscrire
Pour ouvrir un compte gratuitement chez eToro, c’est très simple. Cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Vous devez ensuite vérifier votre compte avec votre numéro de téléphone, votre carte d’identité et un justificatif de domicile.
Une fois votre compte validé, vous devez déposer 100$ pour commencer à investir sur eToro.
Top sélection #3 : XTB
XTB est un courtier avec un très bon rapport qualité/prix, des fonctionnalités avancées et 0 commission sur les actions et les ETF.
Il vous permet d’investir dans plus de 6200 actifs financiers.
Vous pouvez investir de manière passive dans un portefeuille d’actifs diversifiés sans payer de frais de courtage. Mais aussi bénéficier de l’effet de levier grâce à sa large gamme de CFD.
L’application propose des fonctionnalités avancées, adaptées aux traders expérimentés.
Elle peut également s’adresser aux traders débutants car les frais sont faibles, il n’y a aucun minimum d’investissement et vous pouvez tester la plateforme sans risque grâce au compte démo.
Pas de commission sur les actions et ETF
Fonctionnalités avancées
Produits à effet de levier (CFD) sur un large panel d’actifs
Spreads et commissions réduites sur les CFD
Pas de minimum d’investissement
Compte démo pour vous entraîner
Avantages
Pas de fonds traditionnels (OPCVM)
Spreads peu compétitifs sur les cryptos
Plateforme moins accessible aux débutants
Inconvénients
Comment s’inscrire
Ouvrir un compte sur XTB est très simple et ne prend que 10 minutes. Cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Suivez les instructions pas à pas. Vous devrez confirmer votre compte avec quelques informations d’identité.
Une fois votre compte ouvert, vous pouvez faire votre premier dépôt d’argent et commencer à investir.
Comment investir en Bourse : guide débutant
Pour vous aider à investir en Bourse rapidement, nous avons créé un guide rapide spécialement adapté aux débutants.
Nous avons choisi de vous montrer la procédure d’ouverture de compte, et d’achat de votre première action avec le courtier Freedom24, qui selon nous est le meilleur choix pour débuter en Bourse.
Voici la procédure étape par étape.
Étapes à suivre
Aller sur le site Freedom24 et remplir le formulaire
Cliquez ici pour accéder au site Freedom24. Cliquez ensuite sur le bouton « Ouvrir un compte » pour que le formulaire d’inscription apparaisse.
Entrez votre adresse email et un mot de passe dans le formulaire pour commencer à créer votre compte.
Entrer votre numéro de téléphone
Entrez un numéro de téléphone valide, puis entrez le SMS de validation pour vérifier votre numéro.
Ensuite, choisissez si vous créez un compte en tant que personne physique ou morale.
Continuer dans l’application mobile
Vous serez ensuite redirigé dans l’application mobile pour continuer le processus d’inscription.
Vous pouvez la télécharger en scannant le code QR à l’aide de l’appareil photo de votre téléphone portable, ou au moyen des liens de redirection dans Google Play ou l’App Store qui vous seront envoyés par SMS.
Installer l’application
Après avoir installé l’application, entrez l’adresse email que vous avez choisie et le mot de passe avec lequel vous vous êtes enregistré sur votre ordinateur.
Saisissez ensuite un code de sécurité pour l’application.
Informations fiscales et contrat
Vous devrez remplir des données concernant votre fiscalité et votre pays de résidence.
Ensuite, vous devrez lire et signer le contrat d’inscription en saisissant votre numéro de téléphone puis le code à 6 chiffres reçu par SMS.
Vérifier votre identité
Maintenant place à la vérification de votre identité. Ici, vous devrez télécharger une photo d’identité, un selfie et une facture prouvant votre adresse de résidence.
Acceptés : factures d’internet, d’électricité, d’eau, de gaz, relevé de compte datant de moins de 6 mois.
Attention : les factures de téléphone portable ne sont pas acceptées.
Réception d’un email de confirmation
Si toutes les données fournies sont correctes, vous recevrez un email confirmant l’activation de votre compte sous deux minutes et immédiatement après, un second email confirmant la création du compte et le forfait choisi.
Dépôt de fonds sur votre compte
Pour commencer à investir, vous devez déposer de l’argent sur votre compte Freedom24. Voici ce que vous devez faire :
- Soit vous cliquez sur le bouton orange « Déposer de l’argent » dans l’email reçu à l’étape précédente, soit vous accédez à l’application et appuyez sur le bouton « Ajouter de l’argent », avec les options suivantes disponibles :
- Vous pouvez faire un virement bancaire pour déposer de l’argent sur le compte, mais le traitement de la transaction peut prendre jusqu’à 3 jours ouvrables.
- Déposer de l’argent par carte bancaire est possible, mais des frais de 2% du montant sont appliqués.
Pour la démonstration, j’ai utilisé une carte bancairepour approvisionner notre compte, mais si vous n’êtes pas pressé, choisissez la méthode par virement bancaire pour éviter de payer des frais supplémentaires :
Choisir vos actifs financiers
Passons maintenant à l’étape la plus intéressante : utilisez le moteur de recherche de Freedom24 pour rechercher le premier actif financier dans lequel vous souhaitez investir.
Nous souhaitons ajouter ici que nous aimons vraiment le faire que pour chaque action individuelle, vous puissiez voir si elle rapporte ou non des dividendes :
Passer votre première commande
Lorsque vous trouvez une action ou un ETF dans laquelle vous souhaitez investir, cliquez dessus et choisissez le nombre d’unités que vous souhaitez acheter.
Vous pourrez voir le prix final, tous frais inclus, et si tout vous semble bien, continuez en appuyant sur le bouton vert :
Félicitations, vous avez acheté votre première action avec Freedom24 !
Au moment de remplir le bon de commande, vous serez déjà considéré comme propriétaire de l’action et actionnaire de la société que vous aurez choisie.
C’est une sensation agréable, n’est-ce pas ?
Augmentez vos rendements en 5 minutes
Les courtiers spécialisés sont généralement beaucoup moins chers que les banques.
Avantages et inconvénients
Investir en Bourse vaut-il le coup ? Voici une liste d’avantages et d’inconvénients pour vous aider à y voir plus clair.
Faire fructifier votre argent. La rentabilité des investissements en Bourse est de 3% à 12% en moyenne.
Diversifier votre portefeuille d’investissement. En tant qu’investisseur, il est primordial de diversifier vos investissements afin de réduire vos risques.
Disposer de vos gains à tout moment. Vous pouvez vendre vos actions quand vous le souhaitez.
Investir en fonction de vos moyens. Vous pouvez débuter en bourse avec 100 euros, 500 euros, ou 1000 euros.
Profiter d’économies d’impôt. C’est le cas si vous ouvrez un compte PEA par exemple.
Risque de perte de votre capital investi
Vous devez déjà avoir de l’argent de côté pour investir pour faire des gains
Prendre le temps de vous former et de faire les bons choix est essentiel pour éviter les pertes
Pourquoi investir en Bourse
Investir en Bourse en ligne est attrayant puisque les rendements y sont intéressants : entre 3% et 12% en moyenne.
La rentabilité est bien supérieure à celle des livrets d’épargne.
Vous pouvez donc gagner de l’argent en Bourse si vous investissez intelligemment.
Pas besoin d’être un expert pour obtenir des gains honorables. Il suffit juste de se former, de suivre quelques principes clés et d’investir régulièrement.
Gardez toutefois à l’esprit que très souvent, plus la rentabilité est élevée, plus le risque de perte est élevé. N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Comment fonctionne la Bourse
La Bourse est un marché qui réunit les entreprises cotées en Bourse et les investisseurs (comme vous et nous).
Comme tout marché, des produits s’échangent entre les acheteurs (investisseurs) et les vendeurs (entreprises).
Sur le marché boursier, ce sont des produits financiers (titres) qui s’échangent tel que les actions ou les obligations.
Les investisseurs peuvent être des banques, des sociétés d’investissement ou bien des investisseurs privés comme vous ! L’objectif principal des investisseurs est de gagner de l’argent en Bourse.
Le marché boursier
L’objectif principal d’une entreprise en Bourse est d’obtenir de l’argent pour financer son développement.
Ainsi, lorsqu’une entreprise entre en Bourse, elle vend une partie de son capital sous forme d’actions aux investisseurs.
Le marché boursier est donc un marché où les investisseurs achètent et vendent des titres financiers d’entreprises tel que les actions.
Les actions
Une action représente une fraction du capital d’une entreprise.
Si vous achetez une action d’une entreprise, vous devenez actionnaire de cette entreprise mais aussi propriétaire d’une partie de l’entreprise (à hauteur de la valeur de l’action).
Etre actionnaire d’une entreprise vous donne aussi le droit de recevoir des dividendes.
Les dividendes représentent la rémunération versée par l’entreprise à ses actionnaires. Cette rémunération est généralement liée aux bénéfices de l’entreprise.
Ainsi, lorsque l’entreprise fait des bénéfices, l’actionnaire en reçoit une portion (les dividendes) en fonction des parts possédées dans l’entreprise (actions).
Investir en Bourse pour gagner de l’argent
Une action est donc un investissement. Plus l’entreprise fait de bénéfices, plus ses actions sont intéressantes à acheter parce que vous pourrez espérer toucher des dividendes élevés.
Le cours de ses actions, c’est à dire le prix auquel une action est vendue et achetée sur le marché boursier, sera alors en hausse.
Au contraire, si l’entreprise se porte mal, elle versera moins de dividende et ses actionnaires auront tendance à vouloir vendre ses actions. Le cours de ses actions sera alors en baisse.
Attention :
- Le prix des actions est parfois éloigné des résultats réels des entreprises car de nombreux investisseurs spéculent.
- Les prix des actions sont donc établis en fonction de l’offre et la demande et n’ont pas toujours une évolution corrélée avec la réalité économique de l’entreprise.
Comment gagner de l’argent en Bourse
Il existe deux grandes stratégies quand on souhaite investir en Bourse :
Stratégie court terme : Le but est d’acheter des actions dont le cours a de grandes chances d’être à la hausse (selon vos prédictions) et de les revendre plus cher quelques jours plus tard enfin de faire une plus-value rapidement. Cette stratégie est plus risquée car elle se base sur de la spéculation. Il s’agit d’une pratique destinée à ceux qui souhaite faire du trading professionnel.
Stratégie long terme : Vous achetez des actions et vous en restez propriétaire sur plusieurs années afin de bénéficier des dividendes associés. Pour percevoir une bonne rémunération, il faut bien sûr investir dans des entreprises performantes dont le cours de l’action reste en hausse durant la période où vous en êtes propriétaire. C’est la stratégie que nous vous recommandons si vous souhaitez investir pour percevoir un rendement intéressant et ne pas passer votre temps devant un écran.
Comment investir en Bourse : plan d’action détaillé
Voici notre plan d’action spécialement adapté aux débutants pour commencer à investir en Bourse.
Étape 1 : Choisir votre enveloppe fiscale
Pour commencer à investir en Bourse, vous devez d’abord choisir une enveloppe fiscale.
Il s’agit d’un instrument d’épargne qui vous permet de loger vos investissement et de bénéficier d’avantages fiscaux.
Vous devez choisir celle qui vous convient le mieux, et ensuite choisir les produits financiers dans lesquels vous souhaitez placer votre argent.
Il existe 4 grandes enveloppes fiscales en France :
L’Assurance-vie, la préférée des Français. Nous la recommandons à ceux qui souhaitent débuter en Bourse doucement.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), que nous vous recommandons avec sa fiscalité plus avantageuse.
Le Compte-titre Ordinaire (CTO).
Le Plan d’Épargne retraite (PER).
1. L’assurance-vie
C’est l’enveloppe préférée des Français. Elle est souple et peu contraignante.
Mais attention, ce n’est pas une assurance, mais bien une enveloppe fiscale qui vous permet d’investir en Bourse !
Elle propose une fiscalité intéressante et des produits financiers diversifiés. De manière simplifiée :
Après 8 ans de détention, vos gains sont en partie exonérés d’impôts
À la succession, le taux d’imposition est avantageux
Vous pouvez investir sur un fonds euros qui permet de garantir l’argent déposé dessus
Sur des fonds d’investissement et ETF internationaux (actions et obligations)
Sur des actifs immobiliers (SCI, OPCI et SCPI)
Par contre, elle ne peut pas être transférée d’un établissement à un autre.
2. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Le PEA est l’enveloppe fiscale la plus avantageuse fiscalement : après 5 ans de détention, vos gains sont exonérés d’impôt (prélèvements sociaux de 17,20% toujours applicables cependant).
Par contre, le choix de produits financiers est plus restreint :
Des actions européennes
Des fonds d’investissement classiques
Des ETF
Vous pouvez uniquement investir dans des entreprises dont le siège social se trouve dans l’Union Européenne.
Le PEA présente également des restrictions : un plafond à 150 000€ et une fermeture automatique si vous faites un retrait avant 5 ans.
3. Le Compte-titre Ordinaire (CTO)
Le Compte-titre est l’enveloppe fiscale la plus souple, et celle qui vous donne accès au choix le plus large de produits financiers.
Vous pouvez utiliser l’effet de levier, vendre à découvert et investir dans :
Des actions
Des obligations
Des fonds d’investissements
Des ETF
Mais aussi des produits dérivés
Par contre, le CTO ne présente aucun avantage fiscal, vous serez imposé à 30% et soumis aux prélèvements sociaux de 17,20%.
Cette enveloppe s’adresse principalement aux investisseurs confirmés qui ont déjà profité des avantages de l’assurance-vie et du PEA.
4. Le Plan d’Épargne retraite (PER)
Le PER est une enveloppe fiscale moins flexible que les trois autres. Elle vous donne tout de même autant de choix de produits financiers que l’assurance-vie et vous permet aussi de réduire vos impôts.
Vous pouvez donc investir dans des supports diversifiés : fonds d’investissements, fonds euros, des ETF et actifs immobiliers.
3 caractéristiques du PER :
Vous pouvez déduire vos versements de vos revenus imposables.
Lorsque vous faites un retrait, celui-ci est soumis à l’impôt sur le revenu.
Votre épargne est bloquée jusqu’à la retraite.
Le PER est à privilégier si vous avez la quarantaine et que vous prévoyez une forte baisse de vos revenus à la retraite.
Débuter en Bourse – Choisir votre enveloppe fiscale
Commencer à investir en Bourse implique forcément de choisir une enveloppe fiscale afin de loger vos investissements.
Voici un tableau récapitatulatif :
| Enveloppe fiscale | Assurance-vie | Plan d’Épargne en Actions (PEA) | Compte-titre Ordinaire (CTO) | Plan d’Épargne retraite (PER) |
|---|---|---|---|---|
| Produits financiers | – ETF – Fonds d’investissement – Fonds euros – Actifs immobiliers (SCI, OPCI et SCPI) | – ETF – Fonds d’investissement – Actions (européennes uniquement) | – ETF – Fonds d’investissement – Actions – Obligations – Produits dérivés | – ETF – Fonds d’investissement – Fonds euros – Actifs immobiliers (SCI, OPCI et SCPI) |
| Fiscalité | – Après 8 ans, gains en partie exonérés d’impôts – Régime d’imposition avantageux à la succession | – Après 5 ans, gains exonérés d’impôt | – Aucun avantage fiscal ( 30% d’imposition et avantages fiscaux) | – Versements déductibles des revenus imposables |
| Niveau requis / Pour qui ? | Débutants | Débutants, en complément d’une assurance-vie | Investisseurs confirmés, en complément d’une assurance-vie et PEA | Pour ceux qui prévoient une forte baisse de leur revenu à la retraite |
| Avantages | – Avantages fiscaux – Produits financiers diversifiés – Enveloppe fiscale préférée des Français | – Le plus avantageux fiscalement – Investir dans des actions individuelles | – Le plus souple – Accès à une large gamme de produits financiers (effets de levier, dérivés…) | – Diversité des produits financiers – Objectif retraite |
| Contraintes | – Impossible de transférer votre assurance-vie dans un autre établissement | – Plafond à 150 000€ – Fermeture automatique si retrait avant 5 ans – Actions européennes uniquement | – Pas d’avantage fiscal – S’adresse plutôt aux investisseurs confirmés | – Le moins flexible – Tout retrait est soumis à l’impôt sur le revenu – Épargne bloquée jusqu’à la retraite |
Étape 2 : Choisir un bon courtier en Bourse
Un courtier en Bourse (appelé « Broker » en anglais) est un intermédiaire entre vous et les marchés financiers. C’est grâce à lui que vous pouvez investir en Bourse.
Attention, tous les courtiers ne se valent pas. Chacun d’entre eux proposent des produits financiers différents et des frais pouvant aller du simple au double. Il est donc important de bien choisir.
Les différents types de courtiers en Bourse :
Les généralistes : Vous pouvez investir dans des actions, des ETF, des fonds d’investissement et des produits dérivés. Les courtiers généralistes en ligne ou mobiles, et internationaux, sont généralement ceux qui proposent les frais les plus faibles du marché.
Ceux qui proposent un PEA : le PEA est une enveloppe fiscale uniquement présente en France. De ce fait, vous devrez vous tourner vers les banques en ligne françaises.
Les spécialistes de produits dérivés : ces courtiers s’adresse principalement aux investisseurs confirmés souhaitant multiplier leurs gains grâce aux produits dérivés, à l’effet de levier et à la vente à découvert.
Les spécialistes des cryptomonnaies : les cryptos ont le vent en poupe. Cliquez ici pour en savoir plus sur les meilleures plateformes cryptomonnaies.
Comment choisir un courtier ?
Pour commencer à investir en Bourse, vous devez forcément choisir un courtier. Voici les critères à prendre en compte :
Il doit être adapté à l’enveloppe fiscale que vous choisissez (Assurance-vie, PEA, Compte-titre ou PER)
Il propose les produits financiers dans lesquels vous souhaitez investir (ETF, actions, fonds d’investissement…)
Les frais doivent être avantageux comparé aux autres courtiers proposant les mêmes services (courtage, de change, droit de garde, inactivité…)
La plateforme doit être intuitive et facile d’utilisation
Le service client doit être de qualité et réactif
Top 5 : nos recommandations
Nous avons créé un tableau comparatif des 5 meilleurs sites pour investir en Bourse afin de vous aider à trouver le plus adapté à vos besoins.
Vous pourrez ainsi comparer et choisir sereinement.
| 1. Freedom24 | 2. eToro* | 3. XTB | 4. DEGIRO | 5. Trade Republic | |
|---|---|---|---|---|---|
| Atouts | 30 jours de trading gratuit, compte d’épargne D à +3%, et plus d’ 1 million d’actifs | Fonctionnalité copy trading, compte démo, intuitif, et 0 commission sur actions et ETF | Produits à effet de levier, fonctionnalités avancées, et 0 commission sur actions et ETF | Frais réduits, plus de 20 000 actifs, intuitif, et classé un des meilleurs courtiers d’Europe | Plans d’investissements automatiques gratuits, rémunération des liquidités non investies, et frais réduits |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé | Intermédiaire à confirmé | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé |
| Utilisation plateforme | Facile | Facile | Avancée | Facile | Facile |
| Investissement minimum | 5€ | 100$ | 0€ | 5€ | 10€ |
| Commission actions et ETF | 1€ à 2€ | 0€ | 0€ | 2€ | 1€ |
| Disponible en français | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Régulation | CySEC, SEC, BaFin | CySEC, FCA, ASIC, FSAS | ACP, Banque de France, AMF | AFM, DNB, BaFin | BaFin |
| Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte | Créer un compte |
Étape 3 : Choisir vos produits financiers
Quand on débute, on se demande forcément « Sur quoi investir en Bourse ?« . Il n’est pas forcément évident de savoir où investir en Bourse.
Ci-dessous, les 5 produits financiers que nous vous recommandons si vous êtes débutant :
Les ETF (aussi appelés trackers). Paniers d’actions déjà bien diversifiés (géographiquement et sectoriellement) qui reproduisent un indice boursier. C’est l’option que nous vous recommandons.
Les fonds d’investissement. Paniers de plusieurs dizaines d’actions et souvent gérés par des professionnels pour vous. Cette option peut être intéressante quand on débute.
Les fonds en euros. Fonds dont le capital est garanti. Le rendement est faible mais pourquoi pas pour une diversification.
Les actions (individuelles). Titre de propriété du capital d’une société. Choisir des actions vous-même et obtenir un rendement positif durable n’est pas si facile. Pour vous aider, lisez notre article Quelles actions acheter en ce moment.
Les obligations. Vous prêtez de l’argent à l’État ou à des sociétés et vous percevez des intérêts.
Sur quoi investir en Bourse : tableau produits financiers
Sur quoi investir en Bourse ? C’est la question que tout investisseur se pose, surtout quand il débute en Bourse.
Voici un aperçu des produits financiers dans lesquels vous pouvez investir.
| Produit financier | Actions | Obligations | ETF | Fonds d’investissement | Fonds euros | Produits dérivés |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Description | – Titre de propriété du capital d’une société. – Gains grâce aux dividendes perçus ou lors de la vente. | – Titre de créance représentant une part d’un emprunt obligataire émis par l’Etat ou une société. – « Vous leur prêtez de l’argent ». – Vous percevez des intérêts. | – Aussi appelés « trackers » – Paniers d’actions déjà bien diversifiés. – Reproduisent un indice boursier | – Paniers de plusieurs dizaines d’actions. – Souvent gérés par des professionnels pour vous. | – Fonds dont le capital est garanti. – Vous percevez des intérêts annuels sur vos sommes placées. | – Instrument dont la valeur fluctue en fonction de l’évolution du taux ou prix d’un autre produit. – Peut être utilisé pour spéculer. |
| Niveau requis | – Adapté aux débutants – Notions de base requises – Cliquez ici pour lire notre guide sur les meilleures actions du moment. | – Adapté aux débutants – Notions de base requises | – Adapté aux débutants – Notions de base requises | – Adapté aux débutants – Notions de base requises | – Adapté aux débutants | – Plus complexe – Recommandé aux plus expérimentés |
| Rendement | Modéré à élevé | Modéré | Faible à modéré | Faible à modéré | Faible | Élevé |
| Risque | Modéré à élevé | Faible à modéré | Faible à modéré | Faible à modéré | Faible | Élevé |
5 conseils pour investir en Bourse
Débuter en Bourse et générer un rendement honorable de 8% par an n’est pas si difficile si vous prenez le temps de vous former et si vous suivez les étapes de cet article.
Voici nos 5 conseils si vous décidez de commencer à investir en Bourse en ligne :
Formez-vous – Familiarisez-vous avec le vocabulaire de base de la Bourse et comprenez-en les principes. Financer.com vous mettra à votre disposition des ressources à ce sujet bientôt.
Bien comprendre les risques auxquels vous vous exposez – Investissez seulement l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Gardez une épargne de précaution. En Bourse, votre capital investi peut potentiellement disparaître. Il faut que vous vous y teniez prêt.
Avoir un objectif clair et précis – Par exemple, vous pouvez décider de générer une rente annuelle de 1000€. Sinon vous allez être influencé par tout ce qui se dit sur la Bourse et être éloigné de votre stratégie.
Connaître votre style d’investissement – Vous pouvez par exemple être un trader en étant actif tous les jours ou bien être un investisseur dit « passif » qui vérifie le cours de l’action une fois tous les quelques mois par exemple.
Choisir votre stratégie d’investissement – Il existe de nombreuses stratégies d’investissement. Choisissez une stratégie qui a été prouvée et qui correspond à votre style d’investisseur et aux risques que vous souhaitez et êtes capable de prendre.
Questions fréquentes
Où investir en Bourse ?
Nous vous recommandons de choisir un courtier en Bourse listé sur cette page et de commencer par investir dans des ETF (paniers d’actions déjà diversifiés). Pour débuter, vous pouvez choisir Freedom24.
Si vous souhaitez investir dans des actions individuelles, lisez notre guide sur les meilleures actions à acheter en ce moment.
Investir en bourse petit budget, est-ce possible ?
Oui, c’est possible. Vous pouvez ouvrir un PEA ou un compte-titre avec quelques dizaine d’euros.
Comment investir en Bourse quand on est débutant ?
Investir en Bourse quand on est débutant est tout à fait possible. La Bourse n’est pas réservée aux investisseurs expérimentés. Voici la procédure à suivre (détaillée plus haut) :
- Choisir votre enveloppe fiscale
- Choisir un bon courtier en Bourse
- Choisir vos produits financiers
- Investir régulièrement
- Diversifier
Nous vous recommandons de débuter avec Freedom24.
Quels sont les meilleurs sites pour investir en Bourse ?
Quel site pour investir en Bourse ? Nous avons listé les meilleurs sites pour investir en Bourse plus haut sur cette page. Voici les 3 courtiers que nous vous recommandons :
Faut-il investir en Bourse actuellement ?
Vous avez sûrement déjà entendu le conseil « Investir quand les prix sont bas et vendre quand les prix sont hauts ». Ne suivez pas ce conseil en Bourse. Tous les jours en un bon moment pour investir en Bourse. La clé est d’investir régulièrement.
Si vous ne faîtes qu’attendre le bon moment, vous allez procrastiner, et vous risquez de ne pas prendre les bonnes décisions en investissant trop d’un coup.
De plus, à chaque fois que vous investissez de l’argent, et avec le temps, vous gagnez en expérience et pouvez prendre de meilleures décisions.
Combien investir en Bourse ?
Il n’y a pas de minimum. Vous pouvez par exemple commencer à investir en Bourse avec 100 euros. Puis vous pouvez continuer en investissant 500 euros par mois pour gagner en expérience et vous construire un actif intéressant en Bourse.
Comment débuter en Bourse ?
Débuter en Bourse n’est pas difficile, suivez les étapes suivantes :
- Choisir votre enveloppe fiscale
- Choisir un bon courtier en Bourse
- Choisir vos produits financiers
- Investir régulièrement
- Diversifier
Vous pouvez également décider de commencer à investir en Bourse avec un courtier adapté aux débutants tel que Freedom24. Cliquez ici pour ouvrir un compte gratuitement en 10 minutes.
Débuter en Bourse avec 100 euros, est-ce possible ?
Oui, bien sûr c’est possible et c’est très bien pour commencer. Ensuite, si vous pouvez vous le permettre, nous vous recommandons d’investir 100 euros par mois, ou même 500 euros par mois, afin de gagner en expérience et de vous constituer un patrimoine intéressant en Bourse.
Est-ce le bon moment pour investir en Bourse ?
Il n’y a jamais de bon ou de mauvais moment pour investir en Bourse. La clé est d’investir régulièrement. Si vous ne faîtes qu’attendre le bon moment, vous allez procrastiner, et vous risquez de ne pas prendre les bonnes décisions en investissant trop d’un coup.
De plus, à chaque fois que vous investissez de l’argent, et avec le temps, vous gagnez en expérience et pouvez prendre de meilleures décisions.
Sur quoi investir en Bourse en ce moment ?
Si vous débutez en Bourse, vous pouvez par exemple ouvrir un compte gratuitement et en 10 minutes sur Freedom24 et investir dans des ETF, paniers d’actions déjà bien diversifiés.
Sur quelles actions investir en Bourse ?
Nous avons créé pour vous une liste des meilleures actions à acheter en ce moment.
N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Investir son argent dans des placements financiers à rendement implique un risque de perdre votre capital investi.
Nous vous conseillons donc de garder une épargne suffisante sur votre livret afin de couvrir votre train de vie habituel et d’éventuels imprévus.
