Meilleures applications pour investir en Bourse
- novembre 7, 2024
- 27 min de lecture
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En 2024, presque tout se fait depuis notre smartphone. Vous pouvez même investir en Bourse grâce à des applications mobiles.
Quelle application de trading choisir ?
Financera a testé, analysé et comparé des dizaines de courtiers pour vous préparer un comparatif simple et une sélection des meilleures applications pour investir en Bourse (iPhone et Android).
Allons-y…
Quelle est la meilleure application de trading ?
Top 5 des applications pour investir en Bourse de 2024
Ci-dessous, nous avons répertorié nos 5 applications de trading favorites – gratuites et fiables – en fonction de critères de sélection utiles afin de vous aider à prendre la meilleure décision en fonction de vos besoins.
1. Freedom24 – L’application avec la plus large sélection d’actifs financiers 🥇
Supports d’investissement : Actions, ETF, options, obligations, compte d’épargne D et contrats à terme.
| Infos clés de l’application Freedom24 | |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit et rapide (10 minutes) |
| Rendement moyen | 4-12% |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé |
| Investir avec peu d’argent ? | Oui |
| Investissement minimum | 5€ |
| Commission actions et ETF | Entre 1,208€ et 2,02€ par ordre suivant le forfait choisi |
| Disponible en français | ✅ |
| Télécharger | iOS / Android |
Freedom24 est une application d’investissement fiable, avec des tarifs clairs et transparents et plus d’ 1 million d’actifs financiers disponibles.
Cette application d’investissement s’adresse aux investisseurs débutants car vous pouvez commencer avec le forfait SMART à 0€ par mois pour tester la plateforme et faire vos premiers investissements.
Mais aussi aux investisseurs initiés car vous avez accès à plus d’1 million de supports d’investissements (actions, ETF, options…) sur 15 grandes places de marché internationales (NASDAQ, NYSE, LSE…).
Vous pouvez également bénéficier du compte d’épargne D au taux boosté de 4,087% en quelques clics.
L’application Freedom24 est noté 4,4/5 sur Trustpilot, le site international de référence pour les avis clients. La plupart des avis sont positifs.
Avantages et inconvénients de l’application Freedom24
Offre nouveaux clients : 30 jours de trading gratuit (zéro commission)
Plus de 1 000 000 d’opportunités d’investissement : actions, ETF, options, obligations et contrats à terme.
Compte d’épargne D avec 4,087% de rendement annuel.
Adapté aux investisseurs débutants : compte démo pour s’entraîner, formation en ligne, et idées d’investissement offertes.
Support client en français.
Frais de retraits à 7€
Pas de copy trading
2. eToro – L’application la plus polyvalente 🥈
Supports d’investissement : actions, ETF, devises, cryptomonnaies, matières premières et indices.
| Infos clés de l’application eToro | |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit et rapide (5 minutes) |
| Rendement moyen | 3-12% |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé |
| Investir avec peu d’argent ? | Oui |
| Investissement minimum | 100$ |
| Commission actions et ETF | 0€ |
| Disponible en français | ✅ |
| Télécharger | iOS / Android |
eToro est sans aucun doute l’une des applications de trading les plus populaires et les plus complètes du marché.
Grâce à son application disponible en français et facile à utiliser, vous pouvez investir dans plus de 2500 actifs financiers : actions, ETF, devises, cryptomonnaies, matières premières et indices.
Vous pouvez commencer à investir avec seulement 100$ et vous n’aurez aucune commission sur l’achat et la vente d’actions et d’ETF.
La fonctionnalité CopyTrader vous permet de copier les stratégies d’investissement des meilleurs traders. Un atout quand vous êtes débutant ou si vous n’avez pas assez de temps.
Vous aurez également accès à un compte démo de 100 000$ pour tester gratuitement la plateforme et vous entraîner sans risquer de perdre votre argent.
Avantages et inconvénients de l’application eToro
0 commission sur l’achat d’actions et ETF
Accessible aux débutants
Plus de 2500 actifs : actions, cryptos, matières premières, ETF
Interface intuitive sur ordinateur et mobile
Copy trading : Vous pouvez copier les stratégies des meilleurs traders
Compte démo pour vous entraîner
Spreads pouvant être élevés sur certains actifs (CFD)
Frais annexes – 5$ par retrait
Outils limités pour les traders expérimentés
3. XTB – L’application avancée, performante et sans commissions 🥉
Supports d’investissement : actions, ETF, forex, indices, CFD, matières premières, devises et cryptomonnaies.
| Infos clés de l’application XTB | |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit et rapide (10 minutes) |
| Rendement moyen | 3-12% |
| Pour qui ? | Confirmés et débutants motivés pour apprendre à prendre en main la plateforme avancée |
| Investir avec peu d’argent ? | Oui |
| Investissement minimum | Aucun minimum |
| Commission actions et ETF | 0€ |
| Disponible en français | ✅ |
| Télécharger | iOS / Android |
XTB est une application de trading avec un très bon rapport qualité/prix, des fonctionnalités avancées et 0 commission sur les actions et les ETF.
L’application vous permet d’investir dans plus de 6200 actifs financiers.
Vous pouvez investir de manière passive dans un portefeuille d’actifs diversifiés sans payer de frais de courtage. Mais aussi bénéficier de l’effet de levier grâce à sa large gamme de CFD.
L’application propose des fonctionnalités avancées, adaptées aux traders expérimentés.
Elle peut également s’adresser aux traders débutants car les frais sont faibles, il n’y a aucun minimum d’investissement et vous pouvez tester la plateforme sans risque grâce au compte démo.
Avantages et inconvénients de l’application XTB
Pas de commission sur les actions et ETF
Fonctionnalités avancées
Produits à effet de levier (CFD) sur un large panel d’actifs
Spreads et commissions réduites sur les CFD
Pas de minimum d’investissement
Compte démo pour vous entraîner
Pas de fonds traditionnels (OPCVM)
Spreads peu compétitifs sur les cryptos
Plateforme moins accessible aux débutants
4. DEGIRO – L’application élue la plus abordable
Supports d’investissement : actions, obligations, fonds, ETF, matières premières et autres actifs.
| Infos clés de l’application DEGIRO | |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit et rapide (10 minutes) |
| Rendement moyen | 3-15% |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé |
| Investir avec peu d’argent ? | Oui |
| Investissement minimum | 5€ |
| Commission actions et ETF | 2€ (+/-) |
| Disponible en français | ✅ |
| Télécharger | iOS / Android |
DEGIRO est une application de trading fiable, simple d’utilisation, aux frais très faibles, et avec un large univers d’investissement (plus de 20 000 actifs).
Vous pouvez investir dans des actions internationales (plus de 50 places boursières sur 30 pays) ainsi que des small caps, permettant des performances plus élevées.
L’application DEGIRO propose des frais très avantageux, notamment 200 ETF sans frais de courtage, ce qui vous permet de mettre en place un portefeuille d’ETF à gestion passive quasi gratuit.
Son interface est simple et fonctionnelle. Elle s’adapte aux traders débutants.
Avantages et inconvénients de l’application DEGIRO
Frais réduits (élu meilleur courtier européen à bas prix 2023)
Plateforme intuitive et facile à utiliser
Lauréat de plus de 100 prix internationaux
Large gamme de supports d’investissement
Appli fiable et sûr : plus grand courtier des Pays-Bas
Pas de PEA, CFD ou Forex
Options d’analyse limitées
5. Trade Republic – L’application aux plans d’investissement automatiques gratuits
Supports d’investissement : actions, obligations, ETF, et cryptos.
| Infos clés de l’application Trade Republic | |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit et rapide (10 minutes) |
| Rendement moyen | 3-12% |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé |
| Investir avec peu d’argent ? | Oui |
| Investissement minimum | 10€ |
| Commission actions et ETF | 1€ par ordre |
| Disponible en français | ✅ |
| Télécharger | iOS / Android |
Trade Republic est une application d’investissement qui s’adapte particulièrement à ceux qui souhaitent investir sans se prendre la tête, grâce à la programmation d’investissements mensuels automatiques (gratuits).
Un autre atout de cette application est qu’elle rémunère vos liquidités non investies à un taux de 4% garanti par an.
De plus, Trade Republic ne prélève pas de frais de change et l’ordre de Bourse ne coûte que 1€.
Vous pouvez investir à partir de 10€ sur un choix de plus de 13 000 actifs financiers différents.
Avantages et inconvénients de l’application Trade Republic
Plan d’investissements programmés gratuits
Frais bas : 1€ par ordre et pas de frais de change
Rémunération des liquidités non investies à un taux de 4% garanti par an
Large gamme d’actions, d’obligations, et d’ETF
Garantie des titres et des fonds jusqu’à 100 000€
Offre limitée en produits dérivés
Pas de compte démo
Les frais élevés de courtage réduisent-ils vos bénéfices ?
Économisez plus de 500€ par an en choisissant le bon courtier.
Quelle est la meilleure application de trading ?
Chaque personne a des attentes différentes en fonction de son niveau d’expérience, de son budget, de ses choix d’actifs et toute autres préférences individuelles. Il n’est donc pas possible de vous donner une réponse définitive.
Cependant, nous avons créé le comparatif des 5 meilleures applications d’investissement (gratuites et fiables) ci-dessous pour vous aider à prendre la meilleure décision en fonction de vos besoins.
Top 5 des meilleures applications de trading
| 1. Freedom24 | 2. eToro* | 3. XTB | 4. DEGIRO | 5. Trade Republic | |
|---|---|---|---|---|---|
| Atouts | 30 jours de trading gratuit, compte d’épargne D à 4%, et plus d’ 1 million d’actifs | Fonctionnalité copy trading, compte démo, intuitif, et 0 commission sur actions et ETF | Produits à effet de levier, fonctionnalités avancées, et 0 commission sur actions et ETF | Frais réduits, plus de 20 000 actifs, intuitif, et classé un des meilleurs courtiers d’Europe | Plans d’investissements automatiques gratuits, rémunération des liquidités non investies, et frais réduits |
| Pour qui ? | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé | Intermédiaire à confirmé | Débutant à confirmé | Débutant à confirmé |
| Utilisation application | Facile | Facile | Avancée | Facile | Facile |
| Investissement minimum | 5€ | 100$ | 0€ | 5€ | 10€ |
| Commission actions et ETF | 1€ à 2€ | 0€ | 0€ | 2€ | 1€ |
| Disponible en français | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Régulation | CySEC, SEC, BaFin | CySEC, FCA, ASIC, FSAS | ACP, Banque de France, AMF | AFM, DNB, BaFin | BaFin |
| Télécharger l’application | iOS / Android | iOS / Android | iOS / Android | iOS / Android | iOS / Android |
*51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez considérer le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Quelle est la meilleure application de trading pour débutant ?
Si vous êtes débutant, nous vous recommandons Freedom24. Cette application d’investissement vous permet de bénéficier de 30 jours de trading gratuit (zéro commission) avec accès à un service clientèle, mais aussi d’un compte d’épargne D avec 4% de rendement annuel pour placer sans risque.
Elle est particulièrement adaptée aux débutants grâce à son compte démo pour s’entraîner, ses formations en ligne, et ses idées d’investissement offertes.
Choisi 568 fois- Offre nouveaux clients : 30 jours de trading gratuit
- + 1 000 000 d’actifs financiers sur 15 places boursières
- Compte d’épargne D avec +3% de rendement annuel
- Adapté aux investisseurs débutants et support en français
Pour télécharger l’application Freedom24 et ouvrir un compte, cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Suivez les instructions pas à pas et confirmez votre compte avec un SMS et quelques informations d’identité. Une fois votre compte ouvert, vous pouvez faire votre premier dépôt d’argent et commencer à investir.
Quelle est la meilleure application pour investir en Bourse ?
Selon Financera, eToro est la meilleure application pour investir en Bourse. Elle permet d’investir avec peu d’argent, son interface est simple d’utilisation et surtout, vous aurez zéro commission à payer sur les actions et ETF.
Choisi 4 886 fois- 1ère plateforme de trading dans le monde
- Copy trading : copiez les stratégies des meilleurs traders
- Plus de 2000 actifs : actions, cryptos, ETF, devises et indices.
- Ouverture de compte en 5 minutes
Pour télécharger l’application eToro et ouvrir un compte, cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Vérifiez votre compte avec votre numéro de téléphone, votre carte d’identité et un justificatif de domicile. Une fois votre compte validé, vous devez déposer 100$ pour commencer à investir dans des actifs.
Quelle est la meilleure application pour investir en crypto ?
Selon Financera, Bitvavo est la meilleure application pour investir en crypto. C’est une appli bonus pour cet article car nous ne l’avons pas mentionné, tout simplement parce qu’elle est dédiée aux cryptos.
Pourquoi choisir Bitvavo ? C’est l’application cryptos n°1 aux Pays-bas. Elle propose un large choix de cryptos – plus de 200 pour le trading et 20 pour le staking – une interface simple à utiliser, et des frais compétitifs (de 0,03% à 0,25%).
C’est une application fiable et sécurisée, régulée auprès de l’AMF et de la Banque des Pays-Bas. Elle dispose aussi de plus de 17 000 avis clients positifs sur Trustpilot avec un score moyen de 4/5.
Choisi 34 fois- Plus de 200 cryptos disponibles
- Tarifs compétitifs : 0,03% à 0,25%
- Plateforme sécurisée : AMF et Banque des Pays-Bas
- Noté 4,1/5 sur Trustpilot avec 15 000+ avis
Pour télécharger l’application Bitvavo et ouvrir un compte, cliquez sur le bouton ci-dessous pour accéder et remplir le formulaire d’inscription.
Suivez les étapes pas à pas. Vous aurez une étape où vous devrez vous prendre en vidéo et parler, afin de bien vérifier votre identité. Une fois votre compte créé, vous aurez accès au tableau de bord et vous pourrez commencer à alimenter votre compte.
Comment choisir une application de trading ?
Pour choisir une application pour investir en Bourse, vous devez prendre en compte les critères suivants :
Fonctionnalités : en fonction de votre niveau d’expérience, recherchez une application d’investissement qui propose ce dont vous avez besoin, et surtout, ce qui vous est adapté : graphiques et outils d’analyse plus ou moins avancés, Copy Trading, compte démo, plans d’investissement automatiques, etc.
Facilité d’utilisation : assurez-vous que l’application soit intuitive, simple et fluide à utiliser. Testez le compte démo s’il y en a un.
Fiabilité : vérifiez que l’application d’investissement soit réglementée par des organismes de régulation financière telle que l’AMF. Pour info, toutes les applications recommandées par Financera sont régulées et fiables.
Frais : comparez les frais appliqués par les différentes applications en fonction de vos besoins – commissions sur actions et ETF, spreads, frais de change, petit ou gros ordres, etc. – pour choisir la plus avantageuse pour vous.
Sécurité : les applications mobiles peuvent être vulnérables aux fraudes et atttaques. Assurez-vous que l’application propose des outils de sécurité tels que l’authentification à deux facteurs (2FA).
Gamme d’actifs financiers : assurez-vous que l’application propose des actifs financiers qui correspondent à vos besoins d’investissement.
Support client : y-a-t-il un support client en cas de problème ? Est-il disponible en français ? Est-il réactif ?
Combien faut-il pour commencer à investir ?
Pour commencer à investir grâce à une application d’investissement, vous avez seulement besoin de pouvoir verser le dépôt minimum requis et d’acheter votre première action.
Le dépôt minimum requis par les applications varient mais il ne dépasse généralement pas 50€ (100€ pour certaines).
Par exemple, Freedom24 et DEGIRO requièrent un minimum de 5€, quand eToro requiert 100$ (100€ environ). Et certaines ne demandent aucun minimum, comme XTB.
Ensuite, pour acheter une action, vous devez généralement entre 10 et 200€ par action. Les actions ont des prix de vente très variés.
Ainsi, vous pouvez commencer à investir avec seulement 10€ en poche !
Évidemment, ce capital de départ ne serait qu’un début. En testant une ou plusieurs applications d’investissement, vous commencerez à comprendre comment fonctionne le trading, et petit à petit vous pourrez placer votre argent dans de nouvelles actions et diversifier votre portefeuille.
Guides d’investissement à partir de 100€
Nous avons créé des guides pour vous aider à investir au mieux en fonction de votre budget :
Avantages et inconvénients des applications de trading
Les applications pour investir en Bourse valent-elles le coup ? Voici une liste d’avantages et d’inconvénients pour vous aider à y voir plus clair.
Accessibilité : vous pouvez investir dans des actions, des ETF, des cryptos et tout autre actif financier quand vous voulez et où que vous soyez, depuis votre smartphone. Seule une connexion Internet est nécessaire.
Rapidité : vous pouvez réagir aux fluctuations du marché et exécuter des transactions plus rapidement que sur une plateforme Web ou via un courtier.
Simplicité : la plupart des applications d’investissement ont été développées pour rendre le trading en ligne aussi simple et accessible que possible. Vous pouvez donc commencer rapidement, même si vous êtes débutant.
Avantages
Fonctionnalités limitées : les applications n’offrent généralement pas toutes les fonctionnalités disponibles sur ordinateur – outils d’analyse et graphiques approfondis par exemple.
Gamme d’actifs pouvant être plus limitée : il est possible que le nombre d’actifs financiers disponibles soit restreint sur l’application (par rapport à la plateforme Web).
Augmentez vos rendements en 5 minutes
Les courtiers spécialisés sont généralement beaucoup moins chers que les banques.
Questions fréquentes
Peut-on faire du trading avec son téléphone ?
Oui, c’est maintenant possible grâce aux applications d’investissement.
Qu’est ce qu’une application de trading ?
Une application de trading est une application mobile que vous pouvez télécharger sur votre iPhone ou Android, et qui vous permet d’investir dans des actifs financiers (actions, cryptos, ETF…).
Pourquoi utiliser une application de trading ?
Une application de trading vous permet d’investir dans des milliers d’actifs financiers quand vous voulez et où que vous soyez, depuis votre smartphone. Seule une connexion Internet est nécessaire. C’est aussi généralement plus simple et rapide d’investir grâce à une application, tout en restant fiable et sécurisé.
Les applications de trading sont-elles fiables ?
Oui, les applications de trading sont fiables. Bien sûr, vous devez d’abord vous assurer que celles que vous choisissez sont régulées par des autorités financières compétentes comme l’AMF. Pour info, toutes les applications pour investir en Bourse listées sur Financer.com sont fiables.
Les applications de trading sont-elles adaptées aux débutants ?
Oui, les applications de trading sont adaptées aux débutants. Vous devez évidemment sélectionner une application dont l’interface est simple et intuitive. Nous vous recommandons Freedom24 et eToro.
Combien coûte une application pour investir en Bourse ?
L’ouverture et la gestion d’un compte sur une application d’investissement est gratuite. Vous aurez uniquement des frais lorsque vous commencez à investir.
Quel capital faut-il pour commencer à investir en Bourse ?
Vous pouvez commencer à investir en Bourse avec seulement 10€ en achetant votre première action, et placer plus d’argent petit à petit. Nous avons créé des guides d’investissement pour vous aider à investir 100€ ou 500€.
N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Investir son argent dans des placements financiers à rendement implique un risque de perdre votre capital investi.
Nous vous conseillons donc de garder une épargne suffisante sur votre livret afin de couvrir votre train de vie habituel et d’éventuels imprévus.
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